掌握配置型基金的分類與投資辦法

配置型基金是指資產(chǎn)靈活配置型基金投資于股票、債券及貨幣市場工具、大宗商品、另類投資以獲取高額投資回報(bào)。下面是理財(cái)小編整理的關(guān)于如何掌握配置型基金的分類與投資辦法，歡迎閱讀!

配置型基金的分類

積極配置型基金

配置型基金配置型基金

投資于股票、債券、貨幣市場工具、大宗商品、另類投資(如非上市股權(quán)、非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)等)的基金，且不符合股票型基金、債券型基金、股權(quán)投資基金或其他單一金融產(chǎn)品投資的分類標(biāo)準(zhǔn);且固定收益類資產(chǎn)占資產(chǎn)凈值的比例<50%。

保守配置型基金

投資于股票、債券、貨幣市場工具、大宗商品、另類投資(如非上市股權(quán)、非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)等)的基金，且不符合股票型基金、債券型基金、股權(quán)投資基金或其他單一金融產(chǎn)品投資的分類標(biāo)準(zhǔn);且固定收益類資產(chǎn)占資產(chǎn)凈值的比例≥50%。

配置型基金有什么作用?

配置型基金倉位變動(dòng)非常自由，股票和債券的投資比例不受限制。而且投資者可以充分利用基金管理人的專業(yè)優(yōu)勢對(duì)股票、債券等大類資產(chǎn)進(jìn)行配置。除此以外，當(dāng)股票或是債券市場存在投資機(jī)會(huì)時(shí)則擴(kuò)大股票投資的比例，以獲取市場的較大收益。

資產(chǎn)配置可以幫助我們分散風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)實(shí)現(xiàn)收益最大化，達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)和收益的相持平。家里的事，就是通過基金管理者的選擇較大程度上獲取證券市場投資收益并且控制風(fēng)險(xiǎn)。除了A股，還可以投資QDII股票型或混合型基金來間接投資海外股市。

按照市場的投資方法來看，基金作為一種間接投資工具，投資的內(nèi)容非常豐富，投資者可以選擇自己喜歡的比例進(jìn)行投資。投資者想投資A股，則可以選擇偏股類基金;想投資某個(gè)固定行業(yè)，則可以選擇指數(shù)基金或管理型基金。

配置型股票的投資辦法

目前中國開放式基金市場已推出和擬推出的“資產(chǎn)靈活配置型基金”，主要由幾家中外合資基金管理公司推出，如正在發(fā)行的華寶興業(yè)基金管理公司“寶康系列基金”下的“寶康靈活配置子基金”、國聯(lián)安基金管理公司的“德盛穩(wěn)健證券投資基金”，擬推出的有海富通基金管理公司“海富通精選證券投資基金”。

投資此類基金時(shí)，關(guān)鍵點(diǎn)在于判斷基金依據(jù)什么因素進(jìn)行大類資產(chǎn)的調(diào)整，是一種投資理念、投資風(fēng)格的選擇。如“寶康靈活配置子基金”針對(duì)中國證券市場系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)大、波動(dòng)性大的特點(diǎn)，注重“時(shí)機(jī)”選擇、“倉位與時(shí)間的二維管理”，是國內(nèi)第一只“選時(shí)基金”，其資產(chǎn)配置比例范圍為：股票投資比例5%～75%，債券20%～90%，保持5%以上的現(xiàn)金;“德盛穩(wěn)健證券投資基金”投資組合的基本范圍為股票20%～71%、債券為25%～75%、現(xiàn)金為5%～10%，通過主動(dòng)的投資策略、卓有成效的基本面分析，以實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)與收益的最佳組合;“海富通精選證券投資基金”在資產(chǎn)配置方面主要采用的是“自上而下”的多因素分析決策系統(tǒng)，隨時(shí)根據(jù)市場狀況和資產(chǎn)配置策略的變化調(diào)整基金的投資組合。