合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括哪些風(fēng)險(xiǎn)

　　合規(guī)是指商業(yè)銀行的經(jīng)營活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致;合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)則是指銀行因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管要求、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則、以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

　　合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)原本來自于金融行業(yè)，并主要針對銀行機(jī)構(gòu)。但隨著合規(guī)理念的加深，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的概念已經(jīng)從銀行延伸到非銀行類公司層面的內(nèi)部控制風(fēng)險(xiǎn)。因此，從廣義來說，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是在公司的內(nèi)部控制和治理流程中，因未能夠與法律、法規(guī)、政策、優(yōu)秀范例或服務(wù)水平協(xié)定保持一致而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。